【领导者网络】【独家专访】-诺亚香港.许明礼

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在过去的一二十年中，全球经济一体化获得了极大发展，不过近几年，发生了英国脱欧，特朗普执政后坚持推特治国，推行一系列“美国优先”政策，这些变化因素正影响着全球化进程。面对如此变化的形势，如何帮助超高净值家族做好财富一揽子规划？我认为，投资分散化是最有效管理风险的方法，家族办公室需要用投资组合的方式帮助超高净值家族进行多元化全球资产配置，通过对不同国家/区域、不同行业、不同资产类别﹑不同投资策略以及不同投资风格的经理人的配置等来分散风险。

诺亚将全球家族办公室业务的第一站定在香港，主要基于香港作为大中华地区离岸金融中心的战略地位，而香港相对完善的法律体系，也有利于诺亚推进全球化私人财富管理领域的业务。另外，从客群方面来说，亚太地区有相当部分的家族办公室都把总部设在香港，所以，无论从客户角度，还是诺亚战略规划来说，选择香港作为诺亚全球家族办公室的起点，都是最为合适的。其实，2016年诺亚已经在欧洲泽西岛拿到了信托牌照，去年，诺亚财富在美国硅谷开设了分公司，位置距离红杉资本不远，这些国际化布局都为全球家族办公室业务的开展做好了准备工作。如今，诺亚的全球化战略进入2.0时代。除了香港，诺亚在台湾、温哥华以及墨尔本都已开设家族办公室，为当地高净值华人群体提供全方位增值服务。

为更全面覆盖亚洲华人市场，我们正研究于亚洲其他地区增设办公室。而作为总部在上海的财富管理机构，在积极布局全球化家族办公室业务的同时，诺亚始终关注中国大陆的高净值人群，并将集合整个集团资源支持发展内地业务。

在为超高净值客户提供境外投资管理服务时，除了充分利用家族办公室自身资源，还可以通过与优质可靠的投资机构合作，打造专业化风控管理团队，这也是一条有效降低境外市场风险的重要途径，也就是说，需要重视第三方服务机构的重要性。

诺亚全球家族办公室创办发展过程中，也借鉴了诺亚在中国财富管理市场的成功经验，为海外华人服务。在提供家族办公室服务时，继续发挥专业化的服务特色，从财富家族立场出发，不局限于家族资产投资回报，同时，也提供包含家族财富传承、子女教育、健康管理等家族财富一揽子规划方案，希望陪伴财富家族永续传承。

一个中等规模的家族办公室可能需要雇用多达数十人甚至更多的人，也需要处理很多外部关系。在这个过程中，家族办公室不仅需要管理内部员工，还要管理所有外部专业人员和支持与家族办公室合作的人员，这是很复杂的。

诺亚全球家族办公室成立以来，不断吸纳国际税务专业人才、财务、运营、投资、法务方面的专业人才。在建设家族办公室人才队伍方面，我们运用一系列量化工具去评估这些专业人士的绩效，建立、完善项目管理的全方位跟踪机制，包含人才的考核、职业规划、以及团队协作等方面，形成体系化管控模式，从而提升人才管理水平。

另外，家族办公室发展扩大过程中，外部人脉关系是需要被重视的另一个关于“人”的因素，不论是单一家族办公室，还是联合家族办公室，都需要借助社会关系网络帮助处理客户家族事务。因此，怎样建立强大的外部人脉资源，也成为了家族办公室亟需考虑的一个重要课题。其实，国外有许多家族办公室已经掌握了高水平的专业知识，家族办公室行业不断发展的生态系统正在帮助这些家族办公室满足更专业诉求。2017年，诺亚创建了家族办公室大联盟，旨在搭建一个人脉平台，帮助家族办公室不囿于地域，挑选合适的专业人才，也为那些希望与其他财富和需求水平相似的家族，开辟了一个讨论有财富传承问题的私密环境。