宣威连续发生5起网络贷款诈骗案件,涉案达48900余元

2021-08-26 02:38:35

【重点关注】，冻结资金12.08亿元

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▲ 宣威第一家公积金贷款按揭楼盘

近年来，随着银行贷款政策的调整，银行贷款资金紧缩，贷款的手续相应的也比较繁琐，一些小企业、个体户或者个人为了尽快获取急需的周转资金，将目光转向网上一些无抵押小额贷款公司和担保公司。今年以来，宣威发生多起网络贷款诈骗金额不法分子利用部分群众急需资金周转的心理，在网上发布广告、以承诺向客户提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵，骗取贷款人手续费、保证金和所谓“利息”费的网络贷款诈骗案件。

宣威市辖区连续发生5起网络贷款诈骗案件

涉案金额达48900余元

宣威市单某被人以网上贷款需先支付手续费和资料费的方式骗走13000余元现金。

富源县辖区连续发生9起网络贷款诈骗案件，涉案金额达67100元。

其中，杜某某在手机百度上看到一“贷款”信息，后按照网址填写个人信息并拨打其提供的三个电话号码，对方以贷款需要银行卡上现金流水为由骗取人民币6000元。

马龙县发生一起网络贷款诈骗案件，涉案金额达67000余元。其中,马龙刘某某因急需要5万元资金建房，就在网上找到自称贷款手续简便、低利息，能为急需资金的客户提供小额贷款的深圳市某投资有限公司

刘某某在该公司传真来该贷款合同书上签字，把签好贷款合同和身份证信息一并传送给了该公司，之后该公司以履约合同为由先后两次向刘某某共收取3880元的保证金，然而事后该公司以贷款的事情正在办理为借口一直敷衍刘某，贷款资金至今都没有兑现，相关案件正在办理中。

案件分析：此类案件受害人多为手头紧、急需资金周转的个体经营业主，或因借款金额较少图方便的人群。犯罪分子全天候通过注册网站或电话群呼、张贴小广告、短信群发、建立借贷网站等方式，发布无抵押贷款信息，利用受害人急需用钱的心理，再以提供贷款前需收取保证金、手续费、利息费等为借口，骗取受害人钱财，待诱骗成功后，便失去联系。

作案手段：保证金，以事主信誉太低为由，要求其交纳一定数额的保证金；收手续费、公证费，以办理贷款需要手续费（公证费）为由，要求事主交纳手续费（公证费）；需提供银行卡现金流水，以办理贷款业务前需验证资金流水为由，要求事主新办一张银行卡并存入适量钱，获取银行卡密码及手机验证码后转走事主银行卡内

的钱。

提醒广大市民：

不要轻信网络上发布的贷款信息

凡以中介费、包装费、返点费等各种名目事先收取费用的贷款，就是诈骗。正规的贷款公司，此类费用都是在贷款发放时扣除的。应到银行或实体正规贷款公司贷款，如确需到网络贷款公司贷款，一定要选择有正规网站备案，在工商部门有登记的网络贷款公司，切莫陷入所谓的低门槛放贷陷阱。