热心读者
小明同学，听说公司财务管理部资金管理室荣获“辽宁省青年文明号集体”的喜讯，我的心情那是相当激动啊！！！
小明
哈哈，资金管理室团队可是公司财务战线上的大明星，负责公司“预算编制”、“预算执行”、“资金调配”、“指标考核”等多项重要管理工作，这次获奖可谓实至名归。
那——他们是凭借什么过人之处获得“辽宁省青年文明号集体”的呢？
这个问题嘛，不如来问一问团队的成员吧。
资金管理室小伙伴 已上线
创新开展
“供应商融资”业务
公司的“供应商融资”业务有哪些特色呢？
资金管理室
“供应商融资”业务是依托公司在金融机构的核心企业地位，与合作银行开展“供应商融资”业务，以商业承兑汇票为媒介，通过“保贴”、“转票”、“质押”等金融服务方式，将优质信誉转移给下游供应商，满足供应商在生产经营中的资金需求。
那这样一来，公司的票据认可度和流通性就大大提高了吧？
那是当然，而且该业务还扩大公司商业承兑汇票的使用范围，减少了银行承兑汇票手续费支出，极大缓解了公司当期资金压力的同时，也为公司及下游供应商节省了财务费用，盘活了全产业链资金。
推广升级银行“e点通”业务
“e点通”是打破公司资金与商业银行之间的壁垒，实现一点就通么？
哈哈，差不多吧，公司与商业银行协作，为其提供与下游供应商的合作平台，促成下游供应商提前获得银行资金。在降低了公司的带息负债和应付票据规模的同时，解决了下游供应商资金需求。
充分用好用足
法人透支账户
法人账户业务
是指在企业获得银行授信额度后，银行为企业在约定的账户、约定的限额内以透支的形式提供的短期融资和结算便利的业务。
给大家普及一个知识点。
这都是知识点啊，那你们是如何做到把这种业务充分做好呢？
在带息负债的日常管理工作中，我们进一步用好“法人透支”账户的灵活性，按节点控制资金投入，精打细算、量入为出，将公司日均余额控制在百万元级别，减少资金冗余给公司带来的利息负担。在确保了公司各项刚性支出的同时，有效保证了业主的资金需求，极大提高了公司资金的使用效能。
咱们资金管理室“青年文明号集体”在过去的一年可谓是业绩出色，硕果累累，让我们一起来看一下吧~
同比扩增公司整体授信规模；充分利用“法人透支”账户的灵活性，减少冗余资金给公司带来的利息负担；为公司争取多种贴息和津贴；创新开展e贷款业务融资，实现公司“负营运资金运作”；在政策性银行积极争取低息项目融资；积极与集团公司沟通争取优惠利率的贷款，办理低息超短期融资债券，为公司节省财务费用支出。
让我们一同为“辽宁青年文明号集体”——资金管理室团队点赞！