据CBC报道，来自安省Gravenhurst的24岁女子Chantelle Matthews就是这样一位受害者。
四年前，她买了一辆现代Elantra，签了八年贷款，但是开了几个月就发现车子出现很多机械问题。
Matthews说，她想要把车退给车行，但是被拒了。车行说，她必须再买一辆新车来换旧车(trade-in)。
由于这辆旧车买了没多久，车行给出的换购价远远低于她的车贷余额，结果两辆车的贷款加起来总共$50,000。而另一辆新的Elantra贷款也是八年。
这名女子说，现在她要还两辆车的贷款，而且其中一辆车已经不是她的。为了还贷，她每周工作74小时。同时，她想要买房的计划也被搁置，因为有汽车贷款，银行拒绝批房屋按揭。
类似这样的案例，在加拿大每年都有数十万。车主在换购新车时，旧车的贷款还没有付清，导致财务风险陡升。因为新车一旦上路，就迅速贬值，贬值的速度快过车主偿还贷款的速度。通常七年汽车贷款的负资产要等5、6年才结束。
安省道德法规与汽车经销商法要求销售商“诚实”、“明确”说明换购时的问题。但是许多车行的销售员并不会清楚告知买车人士，长期贷款中存在的所有风险和陷阱。在CBC的《市场调查》中，10位销售员中只有2位会主动向买家解释长期贷款的负面影响。
据汽车研究公司J.D. Power的数据，目前加拿大有超过一半新车的贷款期限是七年或更长，加拿大银行的汽车贷款总额达$727亿。与此同时，加拿大新车的平均零售价格已从2010年的$27,566上升至2017年9月的约$38,000，涨幅38%。
服务机构Car Help Canada负责人Mohamed Bouchama说，消费者只看到每月还款额更低，被他们想要车吸引……被销售商利用。
更长期贷款和更低月还款，会鼓励消费者购买更贵的车。Car Help Canada的Shari Prymak告诫消费者，买车时一定要看车的总价，而不是每月可以负担的最高金额。人们最要避免的就是在车开到六、七年后，还在支付贷款，同时又要开始为车辆的维修花费高价。
安省汽车业委员会(OMVIC)推出一份手册，解释了汽车贷款负资产的风险，包括：
要看汽车的总价格，而不是每月或每两周的还款额;
要考虑汽车的维护保养和保险的费用;
避免长期贷款，最长不要超过五年;
不要在贷款早期换购新年;
迟可能多付首付;
不是所有人都能拿到低利率的贷款;
车行有折扣提供给首次买家、新毕业生等。
至于安省女子Matthews的个案，汽车业委员会表示会跟进。